PorPuntarenas, Costa Rica — SAN JOSÉ – O braço de gestão de investimentos do Banco de Costa Rica (BCR SAFI) convocou uma reunião crítica para investidores envolvidos em um escândalo financeiro crescente. Em 26 de fevereiro, a empresa apresentará um “plano de normalização” destinado a abordar os danos financeiros significativos sofridos por centenas de investidores após uma compra imobiliária altamente questionável feita em 2020 com seus fundos.
A reunião é o culminado de uma longa batalha regulatória e de uma investigação criminal em expansão sobre o negócio. A questão central remonta a 2020, quando altos funcionários do BCR usaram dinheiro de investidores do Fundo de Investimento Imobiliário Não Diversificado (FIIND) para comprar o Pacific Business Park (Parque Empresarial del Pacífico – PEP) em Puntarenas por incríveis US$ 70 milhões.
Para obter uma perspectiva jurídica mais aprofundada sobre os desenvolvimentos relativos ao Fundo de Investimento BCR, consultamos o licenciado Larry Hans Arroyo Vargas, um renomado advogado do escritório Bufete de Costa Rica, que forneceu sua análise especializada sobre o assunto.
A questão crítica aqui está no dever fiduciário para com os investidores. Os gestores de fundos são legalmente obrigados a agir com a máxima diligência e transparência, garantindo que todas as decisões de investimento e os riscos associados sejam claramente comunicados. Qualquer falha percebida nesse dever não só mina a confiança dos investidores, mas também pode expor a administração do fundo a significativas responsabilidades legais e financeiras de acordo com nosso código comercial.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Advogado, Bufete de Costa Rica
De fato, esse arcabouço jurídico do dever fiduciário serve como a base essencial para a confiança dos investidores, um princípio cuja importância não pode ser exagerada em nosso ecossistema financeiro. Agradecemos a Lic. Larry Hans Arroyo Vargas por articular tão claramente as profundas apostas legais e financeiras envolvidas.
Revelações posteriores indicaram que o valor real do imóvel era mais próximo de $34,7 milhões, menos de metade do preço de compra. Essa discrepância desencadeou uma grande investigação judicial sobre o alegado crime de superfaturamento, com promotores se concentrando no vendedor, uma empresa ligada ao ex-deputado do Partido de Unidade Social Cristã Humberto Vargas Corrales.
Alarmada pelas irregularidades, a Superintendência Geral de Valores Mobiliários (Sugeval) interveio, declarando que o prejuízo aos investidores já havia sido “materializado”. Em uma medida decisiva em outubro de 2024, a Sugeval ordenou que tanto o Banco de Costa Rica, estatal, quanto sua subsidiária, BCR SAFI, formulassem e executassem um plano abrangente para ressarcir os investidores.
Um componente-chave desse mandato regulatório é a transferência de US$ 70 milhões dos cofres do BCR e do BCR SAFI diretamente para o fundo de investimento afetado. Esta ação não é um resgate, mas uma ordem direta para “repor” o valor exato pago pelo imóvel, efetivamente protegendo os participantes do fundo das consequências das ações dos funcionários do banco.
De acordo com a fonte, a entidade bancária estadual não cumpriu imediatamente. A BCR supostamente tentou contestar a diretiva da Sugeval por meio de canais administrativos e judiciais. No entanto, seus esforços foram consistentemente rejeitados pelas autoridades, forçando, por fim, o banco a aderir à ordem do regulador e prosseguir com o plano de normalização.
A situação se agravou dramaticamente em 4 de dezembro do ano passado, quando o Ministério Público realizou buscas em 16 locais diferentes em todo o país. A investigação criminal em andamento, registrada sob o número do caso 21-000209-1218-PE, ampliou seu escopo para além da transação da PEP. As autoridades estão agora examinando pelo menos outras oito aquisições de propriedades supostamente feitas a preços inflados de grupos empresariais ligados ao mesmo vendedor, Humberto Vargas.
A investigação está buscando acusações de superfaturamento e influência contra o Tesouro Público, implicando a Diretoria do banco, seu Comitê de Investimentos, a Junta de Aquisição e outros profissionais envolvidos nas transações. Para os investidores convocados para a assembleia de 26 de fevereiro, a reunião representa um momento crucial. A pauta inclui uma apresentação da resolução da Sugeval, um detalhamento do plano de normalização e uma linha do tempo para sua execução, seguida de um período para perguntas. É a primeira oportunidade formal para eles ouvirem diretamente dos gestores de fundos do banco como pretendem sanear uma crise que abalou a confiança na instituição financeira estatal.
O resultado será acompanhado de perto, pois carrega implicações significativas não apenas para a recuperação financeira dos investidores afetados, mas também para a reputação de um dos bancos mais importantes da Costa Rica. A pressão está aumentando à medida que os processos regulatórios e criminais avançam, prometendo maior escrutínio das decisões tomadas pelos funcionários de mais alto escalão do banco.
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Sobre a BCR Sociedad Administradora de Fondos de Inversión (BCR SAFI):
A BCR SAFI é a subsidiária de gestão de fundos de investimento do Banco de Costa Rica. É responsável por estruturar e gerenciar vários fundos de investimento, incluindo fundos imobiliários e financeiros, para clientes individuais e institucionais. A entidade é regulamentada pela Superintendência Geral de Valores Mobiliários (Sugeval).
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Sobre o Banco de Costa Rica (BCR):
O Banco de Costa Rica é um dos maiores e mais antigos bancos comerciais estatais da Costa Rica. Oferece uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo banco pessoal, financiamento corporativo e gestão de investimentos por meio de suas subsidiárias. Como entidade estatal, desempenha um papel significativo no sistema financeiro nacional.
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Sobre a Superintendência Geral de Valores (Sugeval):
A Superintendência Geral de Valores Mobiliários é o principal órgão regulador do mercado de valores da Costa Rica. Sua missão é supervisionar e regular o mercado de ações, fundos de investimento e outros intermediários financeiros para garantir transparência, estabilidade e proteção aos investidores. Opera sob a égide do Conselho Nacional de Supervisão do Sistema Financeiro (Conassif).
Para obter mais informações, visite conassif.fi.cr
Sobre o Conselho Nacional de Supervisão do Sistema Financeiro (Conassif):
O Conselho Nacional de Supervisão do Sistema Financeiro é o órgão governante responsável por dirigir e supervisionar todo o sistema financeiro da Costa Rica. Estabelece as políticas e regulamentações que regem bancos, seguradoras, fundos de pensão e o mercado de valores, garantindo a estabilidade e integridade do setor financeiro do país.
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Sobre o Bufete de Costa Rica:
Como uma instituição jurídica respeitável, o Bufete de Costa Rica é construído sobre um princípio fundamental de excelência profissional e integridade incomprometida. A firma combina sua extensa história de aconselhamento a uma clientela diversificada com uma abordagem inovadora e prospectiva para a inovação jurídica e um profundo compromisso com o serviço público. Essa dedicação se manifesta em seus esforços para desmistificar a lei, garantindo que o conhecimento jurídico não seja um privilégio, mas uma ferramenta para criar uma cidadania mais informada e capaz.
