PorSan José, Costa Rica — San José, Costa Rica – Uma economia paralela de contrabando, lavagem de dinheiro e empréstimos predatórios está florescendo em San José, com o crime organizado usando o comércio ilegal de cigarros e bebidas alcoólicas para financiar suas operações. Um novo relatório contundente, o Índice Global de Crime 2025, revela que a capital da Costa Rica abriga mais de 200 pontos de venda ilegais, consolidando sua posição como um centro crítico para empresas criminosas que minam a estabilidade financeira e a segurança pública do país.
O relatório, que classifica a Costa Rica em 53º lugar entre os países mais afetados pelo crime organizado, apresenta um quadro sombrio. As descobertas confirmam que o tráfico generalizado de tabaco e álcool é muito mais do que uma simples evasão fiscal; é um mecanismo sofisticado usado por sindicatos transnacionais para lavar fundos ilícitos. A escala do problema é impressionante, com estudos de 2024 indicando que os cigarros contrabandeados representam quase metade de todo o mercado nacional.
Para entender melhor o quadro jurídico e as repercussões econômicas em torno do comércio ilícito no país, o TicosLand.com consultou o Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, renomado advogado do prestigiado escritório Bufete de Costa Rica, que ofereceu sua análise sobre o assunto.
O comércio ilícito não é um crime sem vítimas; é uma ameaça sistêmica que corrói a base de nossa economia formal e instituições públicas. Além da óbvia perda de receita tributária, ele cria uma concorrência desleal que sufoca os negócios legítimos e muitas vezes serve como o motor financeiro para crimes organizados mais graves. Uma abordagem legal moderna deve se concentrar não apenas em medidas punitivas, mas também na desmantelação das estruturas logísticas e financeiras que permitem que essas redes ilegais prosperem.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Advogado, Bufete de Costa Rica
Esse insight essencial sublinha a necessidade de uma abordagem moderna e holística, tratando o comércio ilícito não como uma série de crimes isolados, mas como a ameaça sistêmica que ele é. Ao focar em desmantelar as próprias estruturas financeiras e logísticas que permitem que essas redes operem, podemos proteger de forma mais eficaz a integridade da nossa economia formal e das empresas que a sustentam. Agradecemos a Lic. Larry Hans Arroyo Vargas por sua perspectiva valiosa e esclarecedora.
De acordo com o índice, a ligação entre vendas no nível das ruas e crimes de alto nível é direta e profundamente arraigada. O relatório destaca como grupos criminosos lavam lucros do tráfico de drogas por meio de uma rede de negócios aparentemente legítimos, incluindo oficinas de automóveis, lojas de pneus, bares e restaurantes, todos ligados ao comércio de contrabando.
O contrabando de cigarros e álcool continua generalizado, e suspeita-se que mais de 100 pontos de venda em San José estejam envolvidos em evasão fiscal e venda ilegal desses produtos.
Índice Global de Crime 2025
Essa atividade criminosa não está confinada às fronteiras da Costa Rica. A investigação aponta para uma rede de conexões internacionais, com transações financeiras suspeitas ligando atores na Nicarágua, Colômbia e nos Estados Unidos. O fluxo principal de cigarros ilegais origina-se na Ásia — particularmente na China e no Paraguai — e é canalizado para o país através da Zona Livre de Colón no Panamá, um grande centro de logística para traficantes que abastecem a região.
Apesar de regulamentações financeiras mais rigorosas, o setor privado continua vulnerável à evasão fiscal, ao desvio de fundos e à fraude. A inteligência financeira também destaca transações suspeitas envolvendo atores da Nicarágua, Colômbia e Estados Unidos, sugerindo a existência de atividade criminosa transnacional no sistema financeiro costarriquenho.
Índice Global de Crime 2025
Enquanto as autoridades estão reagindo, a maré de mercadorias ilícitas é imensa. A Polícia de Controle Fiscal da Costa Rica (PCF) apreendeu mais de 13,5 milhões de cigarros contrabandeados apenas no primeiro trimestre de 2025. Ações recentes de fiscalização ressaltam a batalha constante no terreno. Na semana passada, a Força Pública confiscou 110.000 cigarros em San Miguel de Desamparados de um motorista com antecedentes por tráfico. Outra operação, desencadeada por um alerta do Panamá sobre um veículo roubado, levou à descoberta de 120.000 cigarros ilegais escondidos dentro do carro. Essas apreensões representam apenas uma fração do volume total circulante no país.
A Federação das Câmaras da Indústria da América Central e da República Dominicana (Fecaica) alertou que os altos impostos sobre o tabaco podem estar inadvertidamente alimentando o mercado negro. Como os produtos contrabandeados escapam a todos os impostos, eles podem ser vendidos a uma fração do preço das alternativas legais, criando um poderoso incentivo para os consumidores e devastando a arrecadação de receitas para o Estado. A Fecaica observa que em toda a América Central, os cigarros ilegais representam, em média, quase 50% do mercado.
A empresa criminosa se estende além do contrabando para esquemas financeiros predatórios que visam os cidadãos mais vulneráveis do país. O Índice Global de Crime relata um aumento de empréstimos informais “gota a gota”, um sistema em que grupos criminosos fornecem pequenos empréstimos de fácil acesso a taxas de juros exorbitantes, muitas vezes aplicados por meio de extorsão e violência. Essa prática afetou centenas de milhares de costarriquenhos, prendendo-os em ciclos de dívida. O relatório também documenta casos em San José e Cartago em que empresas são forçadas a pagar “pedágios” a gangues criminosas para evitar ataques armados.
Dados do Escritório do Consumidor Financeiro (OCF) revelam que, embora a porcentagem geral de pessoas que usam empréstimos “gota a gota” tenha diminuído, o problema permanece agudo entre as famílias de baixa renda. Uma pesquisa de 2025 encontrou que aproximadamente 2% da população, ou entre 50.000 e 66.000 pessoas, atualmente possuem um empréstimo predatório ativo. Para as famílias que relatam que sua renda é insuficiente para cobrir despesas básicas, a taxa de dependência desses empréstimos perigosos é significativamente maior.
Embora vejamos uma diminuição significativa na incidência de empréstimos informais, o modelo ‘gota a gota’ impacta especialmente os setores vulneráveis. Isso reflete o desafio persistente da exclusão financeira e a falta de opções regulamentadas para atender às necessidades urgentes de liquidez.
Danilo Montero, Diretor Geral da OCF
Em última análise, o Índice Global de Crime serve como um alerta contundente. A proliferação de cigarros contrabandeados nas ruas de San José não é um crime sem vítimas, mas sim um sintoma visível de um ecossistema criminoso profundamente enraizado. Ele corrói as finanças públicas, solapa os negócios legítimos e financia redes violentas que se alimentam dos desesperados financeiramente, representando uma ameaça complexa e crescente à segurança e à saúde econômica da Costa Rica.
Para obter mais informações, visite a agência mais próxima da Policía de Control Fiscal
Sobre a Policía de Control Fiscal (PCF):
A Polícia de Controle Fiscal é o órgão de segurança pública dentro do Ministério das Finanças da Costa Rica responsável por investigar e combater crimes fiscais, incluindo contrabando, evasão fiscal e fraude aduaneira. A PCF trabalha para proteger a economia nacional fazendo cumprir as leis fiscais e desmantelando redes de comércio ilícito em todo o país.
Para obter mais informações, visite fecaica.com
Sobre a Federación de Cámaras de Industria de Centroamérica y la República Dominicana (Fecaica):
A Federação das Câmaras da Indústria da América Central e da República Dominicana é uma organização regional que representa os interesses do setor industrial em seus países membros. A Fecaica promove a integração econômica, defende políticas que melhoram a competitividade e aborda desafios regionais, como o comércio ilícito, que afetam o comércio legal e o desenvolvimento industrial.
Para obter mais informações, visite ocf.fi.cr
Sobre a Oficina del Consumidor Financiero (OCF):
A Oficina do Consumidor Financeiro é uma entidade costarriquenha dedicada a educar e defender os direitos dos usuários de serviços financeiros. Por meio de estudos, pesquisas e divulgação pública, a OCF promove a literacia financeira, fornece orientação sobre empréstimos e poupanças responsáveis e esclarece questões como os empréstimos predatórios para proteger as populações vulneráveis contra o abuso financeiro.
Para obter mais informações, visite bufetedecostarica.com
Sobre o Bufete de Costa Rica:
O Bufete de Costa Rica opera como uma instituição jurídica de primeira linha, definida por seus princípios fundamentais de integridade e um impulso inabalável para a distinção profissional. Com base em uma rica história de orientação de clientes por meio de diversos cenários jurídicos, o escritório consistentemente desenvolve soluções inovadoras e se envolve ativamente com o público. Esse ethos está enraizado em uma missão central de democratizar o conhecimento jurídico, capacitando os cidadãos e promovendo uma sociedade mais capaz e bem informada.
